ūü§Ď C√≥mo invertir en bolsa

¿C√≥mo invierto en bolsa? ¿Exactamente, qu√© es y qu√© significa invertir en bolsa? ¿Es rentable? ¿C√≥mo saber cu√°ndo invertir? ¿Es f√°cil invertir en la bolsa de valores? ¿Cu√°les son los mejores libros para aprender a invertir en bolsa? ¿Hay alguna comunidad o foro de bolsa interesante para aprender?
Cómo invertir en bolsa
Varias veces habremos o√≠do estas preguntas. Si bien no hay una respuesta concreta y son muchas las formas con las que se puede aprender desde cero, voy a dar mi visi√≥n particular, c√≥mo yo empec√©, y lo que me ayud√≥ a m√≠ concretamente, siempre desde una perspectiva de inversi√≥n por fundamentales. Lo siento, si est√°is buscando libros de trading en bolsa, trading a tiempo real, trading de divisas o criptodivisas, √©ste NO es vuestro blog ūüėČ. ¡Ah! Y no, la bolsa no es un juego ni una casa de apuestas. Es ser propietario de empresas que ganan (y pierden) dinero en la vida real. Es ser peque√Īos empresarios.

Lo importante, como siempre, es saber lo que se est√° haciendo y no comprar los valores t√≠picos de la bolsa de Madrid, ya sea del IBEX 35 o del mercado continuo, como Santander, Telef√≥nica, BBVA, Caixabank, Bankia, Sabadell o Repsol porque lo oigamos en programas de radio, en la televisi√≥n o de parte de nuestro cu√Īado. Si lo hacemos, es por tener un criterio propio, basado en un an√°lisis cualitativo y cuantitativo de las empresas. No te preocupes, que a continuaci√≥n te explicar√© c√≥mo puedes llegar a saber hacerlo.

La intenci√≥n de esta entrada es recopilar de manera muy breve las fuentes de conocimiento que me han servido y me siguen sirviendo como inversor particular, para alguien que quiera empezar de cero. A continuaci√≥n: los mejores libros de inversi√≥n en bolsa.


Libros de bolsa y de finanzas

Libros de educación financiera

"Quiero invertir en bolsa". Antes de empezar a invertir en bolsa, creo que es necesario una base de educaci√≥n financiera. Algo que deber√≠amos aprender en el colegio, desgraciadamente tenemos que aprenderlo por nuestra cuenta, y muchos lo haremos ya mayorcitos, pero nunca es tarde. A continuaci√≥n os dejo varios libros para cubrir las necesidades b√°sicas de educaci√≥n financiera para alguien que parte desde cero, especialmente recomendable para la gente joven, puesto que ya sabemos el problema (o estafa) de las pensiones. En ellos los autores explican por qu√© es importante formarse en finanzas personales, ahorrar e invertir, el pilar fundamental que debe quedar claro al invertir en bolsa para los principiantes. Es importante una base antes de lanzarse a invertir en bolsa desde cero.

Para mí, imprescindibles:
  1. Padre Rico, padre Pobre (Robert Kiyosaki). ¿Por qu√©? Pues porque te hace empezar a darte cuenta de que debes prestar atenci√≥n a tus finanzas personales, a salir de la carrera de la rata y poner tu dinero a trabajar. Adem√°s, se hace muy ameno porque narra su caso personal.
  2. Educaci√≥n financiera avanzada partiendo de cero (Gregorio Hern√°ndez) Explica de una forma muy sencilla, sin necesidad de conocimientos previos, la importancia de las finanzas personales y las distintas formas en las que podemos hacer uso de nuestro dinero.

Libros para aprender a invertir en bolsa para principiantes

Siempre que empezamos algo nuevo, lo normal es la preocupaci√≥n y miedo a lo desconocido. Sin embargo, otras muchas personas ya han recorrido ese camino y nos han dejado su sabidur√≠a en libros. A continuaci√≥n os dejo los libros de bolsa m√°s b√°sicos para aprender a invertir para principiantes de la forma m√°s "segura" posible, y siempre bajo el paraguas del an√°lisis fundamental, el largo plazo y la diversificaci√≥n. Siempre se recomienda empezar a invertir con poco dinero y, sobre todo, dinero que no vamos a necesitar en un plazo m√≠nimo de 5 a√Īos. Estos libros os ayudar√°n a entender por qu√© invertir en bolsa.

Imprescindibles:
  1. C√≥mo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero (Gregorio Hern√°ndez). Libro perfecto para empezar sin tener ni idea. Centra la estrategia en la compra de empresas con dividendos crecientes o Dividend Growth Investing (DGI), que puede ser mejor o peor, pero si queremos hacernos una idea general de c√≥mo y por qu√© invertir por fundamentales, es un libro muy recomendable si partes de cero.
  2. Contabilidad y finanzas para dummies (Oriol Amat). Si no vienes del sector financiero, seguramente la contabilidad te quede un poco lejos (como me sucedi√≥ a m√≠). Este peque√Īo libro te ayuda a entender lo b√°sico de la contabilidad. Aprender√°s qu√© son los estados financieros y poder as√≠ leer los informes que publican las empresas.
  3. El peque√Īo libro que genera riqueza (Pat Dorsey). Un must sin duda. Pocos conocimientos previos hacen falta para leer este libro, porque no habla apenas de temas t√©cnicos. Explica por qu√© hay empresas que perduran en el tiempo, manteniendo a raya a la competencia: la clave est√° en las ventajas competitivas y los fosos defensivos.
  4. Buffettolog√≠a (Mary Buffett y David Clark). La ex-nuera de Warren Buffett resume el m√©todo de inversi√≥n de uno de los mejores inversores de todos los tiempos. Muy interesante porque explica, a nivel general, en qu√© debes fijarte al invertir en una empresa: desde una perspectiva m√°s cualitativa hasta la contabilidad. Para m√≠, es la pareja perfecta del libro anterior.

Libros para invertir en bolsa de nivel intermedio

Tras haber dado los primeros pasos en la inversi√≥n en el mercado de valores, a continuaci√≥n os presento una serie de libros de bolsa que avanzar√°n un poco m√°s en los conocimientos si finalmente os lanz√°is a ello. Recuerdo: invertir en bolsa a largo plazo. Estos libros os ense√Īar√°n a invertir en bolsa con sentido com√ļn (el menos com√ļn de los sentidos).

Imprescindibles:
  1. Un paso por delante de Wall Street (Peter Lynch). En ingl√©s, pero libro realmente recomendable. Se hace muy ameno y divertido. Con humor, Peter Lynch cuenta su m√©todo de inversi√≥n que le permiti√≥ rentabilizar su dinero un 29% anual durante 13 a√Īos.
  2. Los cuatro pilares de la inversión (William Bernstein). La biblia de la inversión.

Libros de inversión en bolsa de nivel avanzado

Tras haberos le√≠do los libros anteriores, ser√©is casi unos expertos ūüėČ. Los siguientes libros ya son para los m√°s veteranos dentro de los que empiezan a invertir. Aqu√≠ no hay imprescindibles, ya cada uno puede ver en qu√© necesita profundizar.


Foros de bolsa

¿Empresas para invertir en bolsa? ¿D√≥nde invertir en bolsa esta semana? ¿C√≥mo invertir en bolsa en Espa√Īa? ¿Invierto en la bolsa americana o en Europa? Preguntas l√≥gicas y muy comunes. Al principio es normal que, una vez alcanzados los conocimientos m√≠nimos nos surjan estas dudas y entre un poco de ansiedad con el "¿C√≥mo empiezo?".
Pues bien, somos afortunados de que tenemos varios foros y comunidades en espa√Īol donde compartir conocimientos y consultar nuestras dudas. Siempre hay gente dispuesta a ayudar. A continuaci√≥n os dejo enlaces a los que, para m√≠, son los mejores foros en castellano:

Blogs y webs sobre invertir en bolsa

Blogs y webs imprescindibles y muy √ļtiles. Nos ofrecen ayuda en temas de contabilidad y mercados, dudas fiscales, de brokers, dividendos, consejos para invertir en bolsa, recomendaciones, seguimiento de la actualidad de las empresas...

Definiciones sobre contabilidad y mercados:
Seguimiento del mercado:

Blogs en espa√Īol:



Cursos, podcasts y vídeos para invertir en bolsa gratuitos

Por Internet podemos encontrar muchas p√°ginas para invertir en bolsa y ganar dinero r√°pidamente (o eso dicen). Sin embargo, no ofrecen el enfoque adecuado ya que prometen forrarse y vivir en las Bahamas dos meses despu√©s. Esto, por desgracia, no funciona as√≠.
A continuación enlazo a varios podcasts y vídeos en Youtube sobre actualidad, desde lo más básico a algo más avanzado.
Muchos de estos canales podéis encontrarlos en plataformas de podcasting como iVoox, Google Podcast, Spotify, Apple Podcast...

Cuentas de Twitter

Twitter, bien usada, es una de las mejores herramientas para los inversores. Eso sí, hay que saber separar el grano de la paja.

A continuación os dejo una recopilación de las cuentas de Twitter más interesantes para seguir la actualidad del mercado, encontrar empresas que comprar, etc. Como apunte importante: siempre debemos realizar nuestro propio análisis y no comprar "a ciegas". Debemos entender SIEMPRE lo que estamos comprando.
Me dejo muchísimas. Iré agregándolas posteriormente, aunque también podéis recordármelas en los comentarios.

Plataformas para invertir en bolsa (brokers)

Uno de los primeros pasos para invertir en bolsa es elegir un br√≥ker¿Qu√© es un broker? El br√≥ker es el intermediario entre el comprador y el vendedor. Actualmente son plataformas digitales; una especie de bancos en los que tienes tus acciones y con los que puedes comprar, vender, cobrar dividendos... Compras y vendes desde casa o con el m√≥vil. B√°sicamente env√≠as el dinero desde tu banco al br√≥ker y ya puedes realizar operaciones en el NASDAQ, S&P500, Ibex 35...

Para alguien que empieza, se suelen recomendar los siguientes:
  • Degiro.
  • ING
    • A favor:
      • Sin comisi√≥n de custodia si se realiza una operaci√≥n cada 6 meses naturales
      • Env√≠a los datos a hacienda, por lo que la Renta es m√°s sencilla.
    • En contra:
      • Comisiones medio/altas.
  • Selfbank
Cuando llevéis ya un tiempo y sepáis cómo funciona todo, uno de los mejores sin duda es:
  • Interactive brokers
    • A favor: 
      • Comisiones muy bajas.
      • Muchos mercados, acciones y activos disponibles
    • En contra:
      • Hay que presentar el modelo 720 y el modelo D6.
      • No env√≠a los datos a hacienda.
      • Pagamos una comisi√≥n m√≠nima de 10€ al mes.
Decir que no suele haber un m√≠nimo para invertir en bolsa. Puedes invertir desde 1 euro, pero probablemente (aunque dependiendo del broker), no sea para nada rentable, pues las comisiones ser√°n superiores o pr√°cticamente la inversi√≥n que realices. Desde luego, puedes invertir peque√Īas cantidades, como 100€ o 200€, siempre teniendo en cuenta la regla del 1%.
Mucho cuidado con los br√≥kers que ofrecen transacciones sin comisiones o comprar acciones gratis. De algo tienen que vivir ūüėČ.

Comentarios

  1. Saludos, muy bien articulo, tiene de todo, muy completo, felicidades.

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    1. Muchas gracias, Aprende, por el comentario. Cualquier sugerencia es bien aceptada.

      Un saludo.

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